Что такое хедж-фонд?

7
1475

Доброго времени суток, уважаемые читатели! Сегодня мы разберём что такое хедж-фонд, а также каковы его преимущества и недостатки для частного инвестора Это частный инвестиционный фонд для тех, у кого минимум 1 000 000$ в активах или $200,000 чистого дохода в год (нужно быть Аккредитованным Инвестором). 

Какие преимущества хедж-фондов?

Огромный плюс Хедж Фонда в том, что по сравнению с другими, он подлежит меньшему регулированию со стороны государства. Ведь инвесторы данного фонда это небольшая группа людей которые, как вы уже поняли, обладают большими деньгами. Один из наиболее известных и прибыльных Хедж Фондов был Bridgewater Associates, который работает и по сей день. Он приносил постоянную прибыль в течении 30 лет, которая составила около 290%! Но как вы могли понять — где высокая прибыль, там и высокие риски, потому давайте перейдём к недостаткам данных фондов.

Каковы недостатки хедж-фондов?

Огромный минус подобных Фондов это то, что они могут распоряжаться вашим капиталом как хотят. Они могут инвестировать абсолютно во что хотят, хоть в опционы, хоть в облигации. Или же могут вообще покупать и продавать акции используя Активные виды стратегии Инвестирования (трейдинг), что и влечёт за собой серьёзные риски. В марте 2017 года была объявлена новость о закрытии одного из наиболее значительных Хедж фондов в связи с банкротством. Данный фонд потерял цифру с девятью нулями, а именно 7 миллиардов долларов! Таким образом можно понять, что в попытке обыграть фондовый рынок и получить больше прибыли нежели именитый индекс S&P500 все аналитики какими бы они именитыми не были бы могут допустить ряд ошибок выбрав не те активы для инвестиций. Этим воспользовался наверное самый известный инвестор в мире — Уоррен Баффет, сделав ставку в 1 000 000$ на то, что индекс S&P500 принесёт больший возврат на инвестицию, нежели любой хедж-фонд в течении 10 лет, и он победил!

Кому подойдёт данный вид актива?

Из-за довольно высокого порога для входа мало кто может себе позволить инвестировать в хедж-фонды. Однако, если вы всё же являетесь счастливым аккредитованным инвестором и вы ищите инструмент для краткосрочного инвестирования (до 5 лет), то хедж-фонд станет интересным вариантом для диверсификации ваших средств.

Так как это довольно высокорисковый актив, то я советую вкладывать в него не более 10-20% от всего вашего инвестиционного портфеля. Однако именно при помощи хедж-фондов профессиональные инвесторы могут добраться до лучших управляющих, что в свою очередь значительно снижает риски и увеличивает потенциальную прибыль. Как правило при сотрудничестве с любым таким фондом будет взиматься комиссия в размере 2% от вашего вклада + 20% от прибыли. Согласитесь, на таких условиях руководится вашим капиталом будут намного аккуратнее.

Мнение блога о хедж-фондах

Честно говоря данным типом инвестиций я никогда не занимался, но исходя из опыта многих людей можно сказать то, что в данном финансовом инструменте риски себя не оправдывают, так как получать такую же прибыль можно просто инвестируя в менее рисковые активы, например ПИФы или акции, ведь часто всех инвесторов просят «блокировать» сумму в течении одного или нескольких лет.

Тем не менее, при помощи хедж-фондов можно заработать несмотря на состояние рынка, что будет особенно актуальным в наше время, когда фондовый рынок находится на грани нового кризиса. Также, рекомендую прочесть и другие статьи о фондовом рынке на нашем блоге, найти которые вы можете в разделе Фондовый рынок.

Подписаться
Уведомление
guest
7 Комментарий
более новый
более старый
Встроенные отзывы
Посмотреть все комментарии